Klein maar waardevol; Evaluatie Wet waardeoverdracht klein pensioen

Het onderzoek
Sinds 2019 biedt de Wet waardeoverdracht klein pensioen (WOKP) pensioenuitvoerders de mogelijkheid om kleine pensioenen van gewezen deelnemers over te dragen aan de huidige pensioenuitvoerder. Dit evaluatieonderzoek richt zich op kleine pensioenen die zijn ontstaan ná 1 januari 2018 en onderzoekt in hoeverre de doelen van de wet zijn bereikt: het stimuleren van pensioenbehoud en het verlagen van administratieve kosten voor uitvoerders.

Het onderzoek is gebaseerd op interviews met stakeholders en pensioenuitvoerders, aangevuld met een vragenlijst onder deelnemers van pensioenuitvoerders.

De resultaten
De Wet waardeoverdracht klein pensioen is doeltreffend gebleken: het doel om pensioenbehoud te bevorderen is grotendeels behaald. Kleine pensioenen worden vaker overgedragen in plaats van afgekocht, waardoor meer pensioenaanspraken uiteindelijk worden uitgekeerd. Daarnaast heeft de mogelijkheid om kleine pensioenen vaker aan te bieden voor overdracht geleid tot een toename van het aantal overgedragen pensioenen, wat eveneens bijdraagt aan pensioenbehoud.

De Wet waardeoverdracht klein pensioen is ook doelmatig: de kosten van automatische waardeoverdracht zijn lager dan de beheerkosten die zouden ontstaan als het pensioen niet wordt overgedragen. Bovendien is automatische waardeoverdracht efficiënter dan vroegtijdige afkoop. Het overdrachtsproces verloopt efficiënt en vereist nauwelijks handmatige handelingen. Daarbij veroorzaakt het proces geen extra kosten voor de deelnemer, die overwegend tevreden zijn met de regeling.